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Rechtlicher Prozess: Als Quereinsteiger Versicherungsmakler werden

Wer als branchenfremder Quereinsteiger Versicherungsmakler werden möchte, muss verschiedene Dinge beachten. Angefangen von der Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler § 34d GewO über den Registrierungsprozess bishin zur Vermögensschadenshaftpflicht.

BLICKPUNKT: EIGENE KARRIERE in einem neuen Berufsfeld

Rechtlicher Prozess: Als Quereinsteiger Versicherungsmakler werden

Wie werde ich Versicherungsmakler?

Wer freier Versicherungsmakler werden möchte, muss einige Hürden auf sich nehmen, welche aber mit dem richtigen Leitfaden leicht zu bewältigen sind. In diesem Magazinbeiträge erklären wir die einzelnen rechtlichen Schritte diesbezüglich.
Grundsätzlich muss man, wenn man als branchenfremder Quereinsteiger Versicherungsmakler werden will, eine Sachkundeprüfung bei der IHK erfolgreich ablegen.
1. SChritt

Dienstleister finden

Zum Erlernen des Wissens der theoretischen und praktischen Sachkundeprüfung

Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler - § 34d GewO

Wer bei Google “Sachprüfung Lehrgang IHK 34d” sucht, findet viele verschiedene Dienstleister in unterschiedlichen Preiskategorien von 150,00€ bis 1.672,00€. 
Diese Preise unterscheiden sich erheblich in Preis und Qualität.
 
Natürlich kommt es auch darauf an, ob man den Sachkundelehrgang vor Ort besuchen möchte oder alternativ auch Digital oder man sich im Selbststudium alles zu Gemüte führen möchte.
 
Wer diese Gebühr nicht bezahlen möchte oder kann, darf sich gerne bei uns melden.
 
Wir bieten den Sachkundelehrgang nach §34d GewO und §34f GewO kostenfrei an.
Und dies auch mit ausgebildeten und zertifizierten IHK-Fachtrainern.
 
Tipp: Wer gerne zusätzlich ein Buch zum lernen verwendet, ist gut mit dem Proximus bedient. Zu beachten gilt, immer die neuste Ausgabe zu verwenden.

 

2. SChritt

Lernen, lernen und lernen...

Zeitlich richtig planen

Die durchschnittliche Dauer von Registrierung zum Sachkundelehrgang bis zum (erfolgreichen) absolvieren der Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler – § 34d GewO beträgt vier Monate.

Wir haben aber auch gleichzeitig schon erheblich schnellere, bishin zu erheblich langsameren Kandidaten gehabt. Das schnellste bisher waren 14 Tage, dass längste weit über 12 Monate. Es kommt stark darauf an, wie groß der eigene Wille ist.

...und zur Sachkundeprüfung bei der IHK anmelden

Frühzeitig einen Termin bei der IHK sichern

Wer seine Zukunft nachhaltig planen will, sollte zeitlich nah einen Termin bei der IHK für die Prüfung buchen. Oftmals sind die Termine für die Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler – § 34d GewO frühzeitig ausgebucht. Wartezeiten von bis zu sechs Monaten sind oftmals üblich.

Tipp: Nicht nur vor Ort bei der IHK über Prüfungstermine informieren, sondern erst im näheren, dann im weiteren Umkreis, denn die Sachkundeprüfung kann an jedem Standort, deutschlandweit, geschrieben werden.
IHK-Standorte die sich in der Vergangenheit bewährt haben durch freies Kontingent, waren u.a. die IHK Heilbronn und die IHK Stuttgart. Leider gibt es hierfür keine ortsübergreifende Übersicht sondern man muss bei der einzelnen IHK direkt nachfragen, am besten per Telefon. Manchmal ist durch den persönlichen Kontakt auch die “Aufstockung” möglich oder auch einen Platz auf der Warteliste zu erhalten.

 

3. SChritt

Registrierungsprozess frühzeitig einleiten

Zeitlich richtig planen

Viele machen einen leicht vermeidbaren Fehler, denn sie lernen und absolvieren erfolgreich die Sachkundeprüfung doch kümmern sich erst im Anschluss um den allgemeinen Registrierungsprozess bei der örtlichen IHK. Dadurch gehen gerne mal bis zu sechs Wochen ins Land.

Den Registrierungsprozess haben wir unten aufgeführt.

Tipp: Vier Wochen vor dem schriftlichen Prüfungstermin zur Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler – § 34d GewO sich um die notwendigen Dokumente kümmern.

Wie werde ich als branchenfremder Quereinsteiger Versicherungsmakler?

Registrierungsprozess bei der IHK

ANTRAG AUF

Antrag auf Erteilung einer Erlaubnis als Versicherungsvertreter, -makler, gemäß 34 d Abs. 1 GewO &
Eintragung in das Vermittlerregister

Anträge sind einzuholen über die zuständige IHK Weitere Informationen bei der zuständigen IHK oder unter DIHK.de

Gehe zuDIHK.de

Beispiel Antragsportal:  So sieht das Antragsportal der IHK Karlsruhe aus.

Beispiel Antrag & Checkliste:  Siehe Dokument der IHK Karlsruhe aus.

Hinweis

Bei Personengesellschaften (z.B. GbR, OHG, KG) hat jeder geschäftsführungsberechtigte Gesellschafter die Erlaubnis auf seinen Namen zu beantragen und die geforderten Nachweise zu erbringen.

Zu beachten gilt

  • Das Erlaubnis und Registrierungsverfahren ist gebührenpflichtig.
  • Ihr Antrag kann erst bearbeitet werden, wenn alle erforderlichen Unterlagen vorliegen.
  • Die Erteilung der Erlaubnis ersetzt nicht die Gewerbeanzeige gem. § 14 GewO.
  • Die gewerbliche Versicherungsvermittlung ohne Erlaubnis stellt eine Ordnungswidrigkeit dar, die mit einer
    Geldbuße geahndet werden kann.
  • Für NichtEUBürger: Aufenthaltsrechtliche Fragen werden von der IHK nicht geprüft. Bitte wenden
    Sie sich diesbezüglich an die zuständige Ausländerbehörde.
  • Wenn Sie als Versicherungsvermittler in einem anderen EU/EWRStaat niedergelassen sind, benötigen Sie
    keine Erlaubnis, sofern Sie die Eintragung in das Versicherungsvermittlerregister dieses Staates nachweisen
    können.

Was muss zusätzlich zu den Anträgen bei der IHK eingereicht werden:

1.

Gewerbeanmeldung bzw. Gewerbeummeldung für die beantragte Tätigkeit

Wird beantragt beim zuständigen Gewerbeamt

2.

Polizeiliches Führungszeugnis zur Vorlage bei einer Behörde – Belegart O

Wird beantragt beim Einwohnermeldeamt am Wohnsitz oder über BfJ

Online beantragen unter: BfJ- Service-Center-Führungszeugnis
(nur mit elektronischem Personalausweis und Kartenlesegerät)

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

Anmerkung: Der Gewerbezentralregisterauszug und das polizeiliche Führungszeugnis sind zur
Vorlage bei einer Behörde zu beantragen. Diese Unterlagen werden der IHK direkt übersandt.
Sie müssen bei Beantragung die genaue Anschrift der IHK und unter Verwendungszweck „Antrag auf Erlaubnis nach § 34 d GewO“ angeben.

3.

Gewerbezentralregisterauszug zur Vorlage bei einer Behörde – Belegart 9

Wird beantragt beim Einwohnermeldeamt am Wohnsitz oder über BfJ

Online beantragen unter: BfJ- Service-Center-Führungszeugnis
(nur mit elektronischem Personalausweis und Kartenlesegerät)

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

Anmerkung: Der Gewerbezentralregisterauszug und das polizeiliche Führungszeugnis sind zur
Vorlage bei einer Behörde zu beantragen. Diese Unterlagen werden der IHK direkt übersandt.
Sie müssen bei Beantragung die genaue Anschrift der IHK und unter Verwendungszweck „Antrag auf Erlaubnis nach § 34 d GewO“ angeben.

4.

Bescheinigung in Steuersachen

Wird beantragt beim Finanzamt am Wohnsitz

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

5.

Auskunft aus dem zentralen Schuldnerverzeichnis gemäß § 882b Zivilprozessordnung

Zu beantragen unter www.vollstreckungsportal.de

Gehe zu: www.vollstreckungsportal.de
PFAD: → Registrierung / Auskunft

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

6.

Auskunft, dass kein Insolvenzverfahren anhängig ist und keines mangels Masse abgewiesen wurde

Wird beantragt beim Amtsgericht (Insolvenzgericht) Ihres Wohnsitzes

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

7.

Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung

Versicherungsunternehmen Ihrer Wahl
Sie haben keine? Gerne Kontakt aufnehmen, wir haben Sonderkonditionen.

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

8.

Sachkundenachweis

A. erfolgreich abgelegte Sachkundeprüfung als Fachmann/-frau für Versicherungsvermittlung IHK /Versicherungsfachmann/- frau BWV

Akzeptiert werden Kopien der Zeugnisse sowie der Tätigkeitsnachweise wie z.B.: Arbeitszeugnisse, Provisionsabrechnungen

oder

B. gleichgestellte Berufsqualifikation § 5 VersVermV - Einzelnorm

Akzeptiert werden Kopien der Zeugnisse sowie der Tätigkeitsnachweise wie z.B.: Arbeitszeugnisse, Provisionsabrechnungen

oder

C. seit dem 31.08.2000 ununterbrochen als Versicherungsvermittler tätig

oder

D. Delegation der Sachkunde auf vertretungsberechtigte Aufsichtsperson, die eine der obigen Voraussetzungen a - c erfüllt.

Nachweis der Vertretungsberechtigung (z.B. Handelsregisterauszug bzw. Vollmacht)

(falls notwendig)

Versicherungsbestätigung der Personenhandelsgesellschaft(en) OHG, KG, GmbH & Co. KG)

Versicherungsunternehmen

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

(falls notwendig)

Unbedenklichkeitsbescheinigung des Gemeindesteueramtes

Seit Februar 2023 wird bei vereinzelten IHK Niederlassungen eine weitere Unbedenklichkeitsbescheinigung vom Gemeindesteueramt benötigt.

Wichtig: Das Dokument darf nicht älter als 3 Montate sein.

Weitere Fragen?
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Provision Versicherungsmakler Tabelle​

Was verdient man als Versicherungsmakler?

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